Чего не нужно делать, если вам по ошибке «пришли» миллионы на счёт?

Кто из нас не мечтал найти на улице чемодан, набитый банкнотами? Обнаружить на своём банковском счету или пластиковой карте крупную сумму — лишь современная инкарнация этой мечты. Но, как и в кино, с большими и неожиданными деньгами приходят большие проблемы.
Почему не стоит пользоваться случайным счастьем, на нескольких примерах внезапного обогащения из-за банковских ошибок.

Тратить на родине

Что произошло: в 2008 году Банк Москвы подключил частному клиенту ссудный счёт, на котором оказалось 85,5 млн рублей.
Чем закончилось: ч. 4 ст. 159 («Мошенничество»), ч. 2 ст. 174.1 («Легализация денежных средств, приобретённых в результате совершения преступления») и ч. 3 ст. 327 («Использование заведомо подложного документа») УК РФ, в итоге — 8 лет колонии.
Алексей Лепёхин, простой машинист Московского метрополитена, работая в электродепо «Сокол», получал зарплату на пластиковую карту Банка Москвы. Однажды, зайдя в свой аккаунт через веб-банкинг, мужчина случайно обнаружил помимо своих счетов ещё один — специальный ссудный, на котором располагалась большая сумма денег.
Лепёхин входил во вкус постепенно, снимая всё больше и больше денег. Пропажу 85,5 млн рублей Банк Москвы смог обнаружить только спустя 6 месяцев, когда машинист метро попытался приобрести гостиничный комплекс в Сочи.

До этого Лепехин успел купить три автомобиля и оплатить часть стоимости квартиры в Москве. По данным следствия, он также приобрёл поддельный паспорт и использовал его для оформления проживания в гостинице Тульской области.
Что он сделал не так: длительное бездействие служб Банка Москвы сформировало ощущение безнаказанности, в результате Лепёхин потерял чувство меры и не предпринял шагов для легализации денег и ухода от ответственности. Но, разумеется, единственно верным шагом было бы сообщить обо всём банку как можно скорее.

Сбежать с деньгами

Что произошло: в 2009 году новозеландский банк Westpac открыл клиенту овердрафт на 10 млн новозеландских долларов вместо 10 тысяч.
Чем закончилось: обвинение в хищении, приговор на 4 года и 7 месяцев тюрьмы.
Владелец заправки Хуэй Лео Гао, благодаря банковской ошибке, смог пожить два года на широкую ногу. «Случайный миллионер», как прозвали мужчину в СМИ, оказался довольно изобретательным. Он не стал сообщать об ошибке, а перевёл деньги на 23 иностранных счёта и сразу же покинул страну.

Всего Гао обвинили в хищении 6,7 млн новозеландских долларов, а после того как хищения вскрылись, банк смог аннулировать некоторые транзакции и вернуть деньги — но только 3 млн новозеландских долларов. Что стало с остальными 3,7 млн — неизвестно. Ни правоохранителям, ни Westpac обнаружить их не удалось.
Что он сделал не так: Хуэй Лео Гао успешно избегал суда до тех пор, пока находился на континентальной части КНР, однако был пойман при попытке въехать в Гонконг, который имеет независимую законодательную систему и автономные полицейские силы.

Ошибки банкоматов

Что произошло: в июне 2014 года кемеровский банкомат выдавал ошибочные суммы из-за неверной загрузки кассет для банкнот.
Чем закончилось: ч.1 ст. 158 УК РФ («Тайное хищение чужого имущества»), назначен штраф в размере 5 тысяч рублей. Подсудимая полностью признала вину, раскаялась и частично возместила ущерб.

Получив вместо запрошенных 400 рублей 20 тысяч, 26-летняя кемеровчанка, сама работавшая в банке, догадалась о причине ошибки и сняла ещё около 80 тыс. рублей. Вскоре пропажа вскрылась и девушка предстала перед судом.
Что она сделала не так: во время совершения операций с современными банкоматами клиенты идентифицируются несколькими способами, в том числе при помощи скрытой видеозаписи. Если вы обналичили средства, вам не предназначенные, шансов избежать наказания практически нет. Однако, как и в первом случае, наиболее правильным решением здесь будет сообщить об ошибке в банк.

С точки зрения закона

Если вы заметили на своём счете деньги неясного происхождения, банкомат выдал неверную сумму, либо получили ошибочный доступ к посторонним счетам, уголовная или административная ответственность вам не грозит. Но всё меняется, если вы начинаете ими пользоваться, объяснил Лайфу Дмитрий Шевченко, руководитель юридического департамента АКБ «Ланта банк». В этом случае суд может квалифицировать такие действия в зависимости от обстоятельств либо как мошенничество по ст. 159 УК РФ, либо как присвоение или растрата по ст. 160 УК РФ, в результате — тюремный срок до 10 лет.

Случаются и ошибочные переводы физических лиц на небольшие суммы, в этом случае ответственность ложится исключительно на отправителя и получателя, банк же не несёт никакой ответственности. Однако клиенториентированные финорганизации могут помочь вернуть отправителю полагающуюся ему сумму, выступив посредником между сторонами, которые, как правило, идут друг другу навстречу. В противном случае не причитающиеся получателю деньги отправитель может отсудить через суд по статье 1102 ГК РФ «Неосновательное обогащение».
« Паспорта россиян оказались в открытом доступе
Мошенник украл почти 90000 рублей со счета... »
  • +28

    Нравится тема? Поддержи сайт, нажми:


Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

+1
Церковникам на счёт падают немалые суммы за просто так. Где на них УК статья?
  • Поделиться комментарием
+2
Интересно, эти люди не украли этих денег за что наказывать? и, почему то чиновников не наказывают за воровство а живут на широкую ногу
  • Поделиться комментарием
0
за чужие ошибки расплачиваться!
  • Поделиться комментарием
+3
Из всех комментаторов ни одного честного! Одни любители халявы и потенциальные преступники собрались. :))
  • Поделиться комментарием
+2
Ага! Халяву любят все. Только одни в неё верят, а другие над этим посмеиваются. Даже верховные миллиарды — не халява — нажиты непосильным воровством! И потому олигархи и наверху, что преступники не потенциальные, а реальные.
+3
  • avatar
  • tad
некоторые банкиры миллиарды крадут (да и многие известные не банкиры) и им иногда условные сроки дают....( а то и не дают) Так что не зазорно
  • Поделиться комментарием
0
пипец
  • Поделиться комментарием
+5
а как их легализовать? Почему не объяснили?
  • Поделиться комментарием
+1
Есть вариант. Отмыть их все в разных обменниках так называемого «ближнего зарубежья» и хранить в сомах, лари и т.п. У следователей-расследователей мозги раком встанут.
+1
А это, видимо, будет уже в следующей публикации — там и сроки побольше))
+3
Лучше чемоданчик найти…
  • Поделиться комментарием
0
А если его «потеряли» грабители инкассаторов? А все ходы (номера купюр) у них записаны?
0
Пойдёте как соучастник. Какая там статья УК РФ?
+5
Спасибо за инструкции. Если стану «случайным миллионером»-всё сделаю «так». :))
  • Поделиться комментарием