За что в этом году банки смогут заблокировать счета и карты россиян?

Центральный банк России впервые за десять лет изменил основания для блокировки счетов.

В список сомнительных транзакций, из-за которых банки должны блокировать операцию, замораживать счет и карту и даже расторгать договор с клиентами, в частности, попали:

— операции, связанные с цифровой валютой (ее продажа и покупка);
— регулярные зачисления денег от третьих лиц с последующим обналичиванием этих средств;
— регулярные переводы за границу от разных клиентов одному физическому лицу;
— операции по исполнительным листам, если те покажутся банку подозрительными. Исполнительные листы выдаются по решению суда, сюда же относятся исполнительные подписи нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам;
— операции с гражданами, в отношении которых есть запрос от налоговой службы,
— правоохранительных органов, а также подозрения в нелегальном предпринимательстве или уходе от уплаты налогов;
— подозрительное увеличение средств на счете с их последующим переводом в другой банк или другому клиенту.

При этом Центробанк исключил ряд операций из числа сомнительных.

Это:
— нестандартные и необычно сложные инструкции по проведению расчетов;
— пренебрежение клиентом более выгодными условиями;
— предложение необычайно высокой комиссии при оказании услуг;
— операции через представителя, который не вступает в личный контакт с финансовым учреждением.
Нововведения вступают в силу с 1 октября 2021 года.