За что в этом году банки смогут заблокировать счета и карты россиян?

Центральный банк России впервые за десять лет изменил основания для блокировки счетов.

В список сомнительных транзакций, из-за которых банки должны блокировать операцию, замораживать счет и карту и даже расторгать договор с клиентами, в частности, попали:

— операции, связанные с цифровой валютой (ее продажа и покупка);

— регулярные зачисления денег от третьих лиц с последующим обналичиванием этих средств;

— регулярные переводы за границу от разных клиентов одному физическому лицу;

— операции по исполнительным листам, если те покажутся банку подозрительными. Исполнительные листы выдаются по решению суда, сюда же относятся исполнительные подписи нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам;

— операции с гражданами, в отношении которых есть запрос от налоговой службы,

— правоохранительных органов, а также подозрения в нелегальном предпринимательстве или уходе от уплаты налогов;

— подозрительное увеличение средств на счете с их последующим переводом в другой банк или другому клиенту.

При этом Центробанк исключил ряд операций из числа сомнительных.

Это:

— нестандартные и необычно сложные инструкции по проведению расчетов;

— пренебрежение клиентом более выгодными условиями;

— предложение необычайно высокой комиссии при оказании услуг;

— операции через представителя, который не вступает в личный контакт с финансовым учреждением.

Нововведения вступают в силу с 1 октября 2021 года.